利用非法集资洗钱怎么识别

律师回答

利用非法集资洗钱的识别需要仔细审查资金来源和资金流向。律师应该关注资金的来源是否合法，例如是否存在大额现金交易、虚假文件、或来源不明的款项。同时，律师也应该审查资金的流向，查看是否存在频繁的转账或转移资金至境外账户的情况。此外，律师还应该留意与洗钱有关的交易模式，例如大额现金存入后立即转账或购买高价值资产等行为。通过综合分析这些因素，律师可以更准确地识别非法集资洗钱行为。

法律依据

《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》

第四十八条 [洗钱案(刑法第一百九十一条)]明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

(一)提供资金账户的;

(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;

(四)协助将资金汇往境外的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。